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为什么要与FCA经济商进行交易?

12/11/2017, 3:14:19 PMBasics of Trading
为什么要与FCA经济商进行交易?

两年多前,瑞士央行一手造成的“瑞郎危机”让包括英国艾福瑞在内的数家零售外汇经纪商倒闭,并致使多家大型经纪商出现严重亏损。有趣的是,那一年在中国外汇市场炙手可热的塞浦路斯零售外汇经纪商铁汇被“赠金套利”活动打垮,并败退中国市场,令塞浦路斯监管信誉备受质疑。


尽管两年多时间倏忽而逝,但这些不幸的事件仍历历在目。后来出现的ACFX因原油套利“跑路”、各种金融庞氏骗局层出不穷,更是唤起了业界对零售外汇经纪商及其监管的重新思考。同时,国内外汇行业也将英国FCA、澳大利亚ASIC等权威监管推上了“神坛”。


 

用“神坛”一词或许有点贬义的味道,但英国确实存在全球金融监管体系里面最为监管和严格的监管制度。在此,与大家一同探讨下英国零售外汇监管制度等问题,以此来告诉你,为什么需要与英国FCA监管的经纪商发生在线交易关系。


即便如此,全球零售外汇行业还是存在一定监管缺陷,也容易滋生出许多不法公司和行为,包括英国在内的许多国家,每年都要向本国或全球投资者发出投资预警,甚至清理整顿一批不法经纪商。在中国,由于外汇市场成熟度不够,上至缺乏有效监管,下至欠缺投资教育,以至于每年都有投资悲剧上演。


未授权外汇经纪商如何运作?


之前我们曾说道,在国内外汇行业,有不少号称英国FCA监管的零售外汇经纪商都是“克隆/套牌公司”,他们给国内投资者提供一个英国金融中心地址、一个FCA监管编号和许多被套牌公司的基本细节。然而,这一切都是假的,他们并没有FCA授权。他们的目的,仅仅是营造一种假象,让更多投资者相信他们,试图让他们入金交易。


在此,我们有必要提醒国内投资者,如果与未授权外汇公司进行交易,那么一旦出现问题,你将无法获得金融申诉专员服务机构(FOS)或者金融服务补偿计划(FSCS)的保护。

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为什么你应该与FCA监管的经纪商合作?


交易的可持续性是实现盈利的基本前提,一家收到严苛监管的零售外汇经纪商可以最大限度保护你的资金安全和正常交易。本文将阐述为什么投资者应该与FCA监管的经纪商进行在线交易。


理由1.完善的监管保护体系


在英国,金融市场行为监管局(FCA)作为监管机构,旨在保证公平和符合法律、道德的商业行为。FCA监管的外汇经纪商必须遵守一系列行业规则。更为重要的是,FCA要求客户资金必须与公司资金隔离保管。一旦公司破产,隔离的这部分客户资金无法当做公司的资产使用。


不管是公司还是个人,在英国进行相应的金融服务活动,必须获得FCA授权才可以,或者以其他方式获得豁免。当然,其中一些没有获得授权的公司很可能正在进行欺诈。FCA每个月也会定期公布一些违规的经纪商名单。


另外,在英国零售外汇监管体系中,针对投资者的维权与保护非常完善,其中英国金融监察专员服务制度(FOS)和金融服务补偿计划(FSCS)就是典型的两把“保护伞”,前者主要针对投资纠纷争端等问题,后者是公司破产倒闭后的赔付问题。

 


理由2.低投诉率


鉴于FCA本身严苛的监管制度,零售外汇及差价合约(CFD)行业的投诉率逐年下降。FCA今年10月底公布了一些监管市场的投诉数据。今年上半年,关于外汇、差价合约和点差交易产品的投诉达到3471份,约占投资类投诉总量的5%,占所有类型投诉量的0.1%。


今年8月份,英国金融申诉机构服务称,2017年第2季度(4月-6月)中没有收到任何关于外汇产品和服务的咨询。相比之下,在截止2017年3月份的一年中,该机构收到252份外汇相关咨询,其中26份最终由金融申诉机构作出裁决,其中36%的裁决对消费者有利。

 


理由3.安全及保障性高


FCA监管的经纪商需要遵守严格的要求,满足基本的监管标准。需要说明的是,FCA监管也无法保证经纪商100%的合规。但是,在严格的监管要求之下,这些经纪商的合规性和投资者利益更有保障。


FCA要求,经纪商必须确保交易者对协议条款、交易相关的事宜有充分的了解。而且,在交易执行中,经纪商的报价和操作都更加透明,也不会出现隐形费用等情况。

 


理由4.注重投资者需求


和FCA监管的经纪商合作,有几点是可以确定的。首先,交易者能够被公平对待,经纪商会明确与客户沟通方方面面。因为对监管经纪商来说,满足客户需求比盈利更重要。


而未受监管的经纪商并不会将客户利益放在首位,因此客户服务通常很糟糕。未受监管经纪商不回复客户电话和邮件,而是一味以高收益诱惑投资者,少数情况下,它们甚至直接从客户的银行账户中取走资金。


 


理由5.全球化解决投资者问题


在全球不同的国家和地区,不法经纪商总是不断规避监管法律。然而,FCA对这些却非常看重,它会直接处理海外监管机构提交过来的不法经纪商的相关文件,希望最小化投资者资金损失,而且FCA工作效率很高。因此,很多时候,你会在FCA官网上看到针对那些在中国或其他国家行骗的不法经纪商的警告公告。


而像中国这样的发展中市场,监管制度还不够完善,投资者常常不知找谁解决问题。所以一些投资者反而更青睐持有英国FCA等权威正规监管的经纪商。

 


总结


最后,需要提醒的是,客户一定要确保自己账户开设在FCA监管下。通常一家经纪商可能只有FCA监管或多个监管实体,如果客户账户开设在非FCA监管之下,那么客户资金不能收到诸如FOS或FSCS等监管体系保护。此外,交易之前一定要选择受到正规监管的外汇经纪商。监管资质从来都应当成为交易的前提。不过,受到监管并不代表这家经纪商就是最好的选择。交易的路还有很长,监管仅仅是第一步。